Uso de Productos y Servicios Financieros
REDACCIÓN DEL INDICADOR
Inglés: número / % de [especificar los grupos objetivo] que en el pasado [especificar el periodo] utilizaron uno o más de los productos / servicios financieros promocionados
French: nombre / % de [spécifiez le groupe cible] qui par le passé [spécifiez la période] ont utilisé un ou plusieurs des produits / services financiers promus
Spanish: número / % de [especificar los grupos objetivo] que en el pasado [especificar el periodo] utilizaron uno o más de los productos / servicios financieros promocionados
Portuguese: número / % de [especifique os grupos-alvo] que no passado [especifique o período] usaram um ou mais produtos / serviços financeiros promovidos
Czech: počet / % [určete cílovou skupinu], kteří v uplynulých [určete období] použili jeden nebo více z propagovaných finančních produktů / služeb
¿Cuál es su objetivo?
Este indicador mide el número (o porcentaje) de los individuos o empresas objetivo que solicitaron y utilizaron uno o más de los productos/servicios financieros promocionados, como préstamos, pagos de arrendamiento con opción a compra, productos de seguros, transferencias de dinero o cuentas de ahorro.
Cómo recopilar y analizar los datos necesarios
Calcule el valor del indicador: 1) realizando una encuesta entre una muestra representativa de los individuos o empresas objetivo; o 2) recopilando la información de los proveedores de los productos/servicios financieros promocionados (esto es más probable si son sus socios y están dispuestos y pueden proporcionar los datos). Incluya sólo a las personas o empresas que hayan utilizado realmente el producto o servicio (no a las que sólo lo hayan solicitado). Si tiene la oportunidad de utilizar ambos enfoques de recopilación de datos, puede darle una mayor confianza en los datos que tiene.
DESAGREGADO POR
Desglose los datos por tipo de clientes (particulares, empresas...), sexo (si se trata de particulares), tipo de productos/servicios financieros, finalidad del préstamo/crédito (si se ha solicitado) y otros criterios pertinentes para el objeto de su intervención.
COMENTARIOS IMPORTANTES
1) Para garantizar que usted pueda acceder a los datos que necesita de los proveedores de productos financieros, su acuerdo inicial por escrito con los proveedores puede incluir una condición que les obligue a proporcionar los datos necesarios.
2) Es importante que este indicador no se tome como si más (préstamos, créditos, etc.) fuera necesariamente algo bueno. Si bien los proyectos deben garantizar que sólo promueven el préstamo responsable, sus sistemas de seguimiento y evaluación deben complementar los resultados de este indicador con datos sobre:
- para qué se utilizaron los préstamos/créditos
- Porcentaje de préstamos/créditos devueltos a tiempo, sin costes adicionales
3) Si recoge los datos mediante una encuesta entre los clientes potenciales, considere la posibilidad de preguntar por qué no han utilizado el producto.
4) Si lo que le interesa es saber si la gente ha utilizado realmente los productos financieros para los fines previstos, puede reformular el indicador de la siguiente manera "número o porcentaje de [especifique los grupos destinatarios] que utilizaron los productos financieros apoyados para el fin previsto". Antes de decidirse a utilizar un indicador de este tipo, considere si es capaz de determinar objetivamente (y sin excesivo esfuerzo) si los productos se utilizaron para el fin previsto o no.